Dime con quién andas...

Y te diré quién eres. En su afán por reducir la exposición al riesgo, las corresponsalías bancarias comienzan a restringir los servicios que brindan a empresas de juegos de azar, remesas y casas de bolsa no vinculadas a grupos bancarios en la región.

Viernes 18 de Agosto de 2017

Para reducir la exposición al riesgo, algunos bancos internacionales con corresponsalías en Panamá y otros países de la región están dejando de abrir cuentas y brindar servicios a empresas cuyos ingresos provienen de actividades como envío de remesas y juegos de azar. El argumento de los bancos es que son actividades más susceptibles de utilizarse para lavado de dinero. Incluso representantes de casas de bolsa no vinculadas a bancos aseguran tener dificultades para ofrecer a sus clientes productos y servicios, "...ya que los bancos no les abren cuentas en las que los clientes depositan sus fondos y reciben rendimientos de las inversiones."

Miguel Antonio Gómez, del Comité de Oficiales de Cumplimiento de la Asociación Colombiana de Operadores de Juegos, "... explicó las dificultades que tienen en su país para mantener las relaciones con los bancos y los efectos negativos de esta realidad. ´Si yo puedo canalizar los recursos por el sector financiero, qué mejor manera de tener una traza. Pero si yo no tengo acceso al sector financiero, lo guardo y se empieza a pagar nóminas y proveedores en efectivo. A través del sistema financiero puede haber un control de dinero y de los recursos´."

Reseña Prensa.com que "... Edison Silva, que preside una empresa de remesas en Panamá, dijo que existe una dualidad entre la necesidad de aplicar un sistema de gestión de riesgos que garantice que la empresa no sea utilizada para malos manejos, pero al mismo tiempo que no afecte a los clientes y a la rentabilidad ... El sector de remesas es uno de los más afectados por el fenómeno de de-risking."

Un ejemplo de esto se puede ver en Uruguay, donde varios bancos han advertido a las farmacias habilitadas para vender marihuana que cerrarán sus cuentas bancarias, apegándose a la normativa internacional respecto a las ganancias provenientes de la venta de sustancias ilegales.

Ver artículo de Prensa.com: "Aversión al riesgo impacta a negocios"

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